「とうほう遺言信託」「とうほう遺産整理業務」の申込件数500件突破!〜金融ジェロントロジーの知見を活用〜

2020年07月22日

 東邦銀行(頭取 佐藤 稔)は、2017年6月より取扱開始した「とうほう遺言信託」「とうほう遺産整理業務」の申込件数が500件を突破したことをお知らせいたします。

 2015年の相続税改正を契機に、近年の長寿化社会の進展も重なり、相続対策への関心がさらに高まっています。当行においても遺言信託・相続等に関して、4,100名を超えるお客さまからのご相談を受け、500件の遺言信託等の申込みをいただいています。

 「自身が元気なうちに財産の分け方・遺す人を決めておきたい」「離れて暮らす子供達や長年共に苦労した配偶者に相続手続きで負担を掛けたくない」等のお客さまの声に対して、当行は「とうほう遺言信託」等の信託商品、各種相続対策のご提案によりお客さまの課題解決のサポートに取り組んでいます。

 当行は、今後も長寿化社会に向け、相続に関するサービス・サポートの強化に取り組み、お客さまの金融取引の課題解決や多様なニ-ズにお応えするため、『金融ジェロントロジ-』*の知見を活用した取組みを積極的に進めてまいります。

以上

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    『金融ジェロントロジ-』について
     医学、経済学、老年学(※)等の分野に金融を組み合わせて研究し、高齢化が進む社会における課題を解決していこうとする新しい学問。(※老年学:加齢に伴う心身や人間行動の変化に関する学問)

【とうほう遺言信託・遺産整理業務 申込・相談の累計件数】

(単位:件)

とうほう遺言信託・遺産整理業務 申込・相談の累計件数

 

【ご参考】

東邦銀行の信託商品ラインナップ

1.「とうほう遺言信託」について

商品名 商品概要
とうほう遺言信託 遺言書作成のご相談、お客さまのお考えに基づく公正証書遺言の文案作成、遺言書の保管、ご相続が生じた後は遺言書の内容の通りに財産分割(遺言執行)の手続きを行います。

<「とうほう遺言信託」に関する主なご相談内容>

ご相談内容 「とうほう遺言信託」でのお手伝い
円滑な相続になるよう自分が元気なうちに、財産の分け方・遺す人を決めておきたい。 お持ちの財産をどなたにどのように遺したいかを確認し、お考えに基づいて円滑に財産を分けるための遺言書作成のサポートを行います。
子供が仕事で忙しい・遠方に離れて住んでいるので、相続手続きで負担を掛けたくない。 作成・お預かりしている公正証書遺言の通りに遺産を分割してご家族にお渡ししますので、ご負担の軽減が図れます。
子供がいないので、配偶者が自分の兄弟と遺産分割協議をすることが心配、配偶者に負担を掛けたくない。 公正証書遺言の作成で、遺産分割協議が不要となり、遺言書の通りに配偶者に財産をお渡ししますので、ご心配・ご負担の軽減が図れます。
遺言書に家族へのメッセージを遺したい。 公正証書遺言の「付言事項」にご家族や大切な人へのメッセージを遺せますので、想いを伝えることができます。

 

2.「とうほう遺産整理業務」

商品名 商品概要
とうほう遺産整理業務 相続発生後に東邦銀行が相続人の代理人となり、必要書類の収集、遺産分割協議書作成のサポート、預金・不動産等の名義変更を行います。
仕事で忙しい・手続きの仕方が分からない等の相続人の負担軽減が図れます。

 

3.「とうほう遺言代用信託」「とうほう暦年贈与型信託」(金銭信託)

商品名 商品概要
とうほう遺言代用信託 お申込された方にご相続が生じた場合、当行がお預かりしている資金について、遺産分割協議の手続きなしに指定のご家族へ交付します。
ご家族が困らないように、相続発生後すぐに必要な資金を渡すことができます(遺したい人がいる、葬儀資金や入院中の医療費等に充当して欲しい等)。
とうほう暦年贈与型信託 当行が、贈与される方と贈与を受けられる方へ、毎年、贈与・受贈に関する意思を確認し、お預かりの資金のなかから贈与資金を交付します。生前贈与の手続きを当行がサポートしますので、贈与手続きの負担軽減が図れます。

 

4.本商品に関するご相談

最寄りの支店、または下記の専用フリーダイヤルにてご相談を承っております。

 

本商品に関するご相談

(フリーダイヤル受付 
平日9時~17時)