「金銭信託」の申込件数300件・金額40億円突破!〜金融ジェロントロジーの知見を信託に活用 〜

2021年03月15日

 東邦銀行(頭取 佐藤 稔)は、2019年3月より取扱いを開始した「金銭信託*1」の申込件数が300件・申込金額が40億円を突破したことをお知らせいたします。

 当行では、お客さまのご相続や介護・認知症発症時の資金管理の不安解消、また生前贈与の手続きをお手伝いする複数の「金銭信託」をご案内しております。相続発生時にご家族が金銭を受け取れる「遺言代用信託」、介護・認知症発症時にご家族が代理人として介護費・医療費等を引き出せる「家族のきずな信託」、ご家族に金銭を生前贈与する「暦年贈与型信託」を取扱いしております。

 当行は東北地銀で唯一、信託免許を取得しており、当行行員が当行独自の信託商品をお客さまにご案内することができます。

 2021年1月13日より取扱開始の「家族のきずな信託」は、長寿化・人生100年時代を背景にお客さまの関心が高く、これまでに500件を超えるご相談があります。

 「介護費用や認知症発症時のお金の引出しが不安なので、元気なうちに家族のために準備できる」等のお声をいただいております。

 当行は、今後も長寿化社会・人生100年時代に向け『金融ジェロントロジ-*2』の知見を信託に活用し、お客さまのサポートを強化してまいります。

 

*1『金銭信託』は、信託免許を有する銀行等に金銭を信託し、銀行等が金銭を管理・運用する信託です。

*2『金融ジェロントロジ-(金融老年学)』は、加齢に伴う身体能力や認知能力の変化が経済・金融行動にどのような影響を与えるかを研究する学問領域です。

 

【金銭信託の申込件数・金額の累計】

(単位:億円・件)

金銭信託の申込件数・金額の累計

 

【ご参考】

東邦銀行の信託商品ラインナップ

1.「とうほう遺言代用信託」「とうほう家族のきずな信託」「とうほう暦年贈与型信託」(金銭信託)

商品名 商品概要
とうほう遺言代用信託 お申込された方にご相続が生じた場合、お預かりしている資金について、遺産分割協議の手続きなしに予め指定したご家族へ指定金額を交付します。
ご家族が困らないように、相続発生後すぐに必要資金を渡すことができます(遺したい人がいる、葬儀資金や入院中の医療費等に充当したい等)。
とうほう家族のきずな信託
[代理人払戻特約付き遺言代用信託]
お預かりしている資金のなかから、お申込みされた方が、健康な時は医療費・施設への入居一時金等のお引出しをご自身で行います(合計10万円以上)。要介護や認知症発症の場合等はご家族が代理人となり、介護費・医療費等の引出し、生活費として定期的に一定の金額をお受取りになることができます。ご相続が生じた場合は、お預かりしている資金の残額について、予め指定したご家族へすぐに交付します。
とうほう暦年贈与型信託 当行が、贈与される方と贈与を受けられる方へ、毎年、贈与・受贈に関する意思を確認し、お預かりの資金のなかから贈与資金を交付します。生前贈与の手続きを当行がサポートしますので、贈与手続きの負担軽減が図れます。

 

2.「とうほう遺言信託」について

商品名 商品概要
とうほう遺言信託 遺言書作成のご相談、お客さまのお考えに基づく公正証書遺言の文案作成、遺言書の保管、ご相続が生じた後は遺言書の内容の通りに財産分割(遺言執行)の手続きを行います。

<「とうほう遺言信託」に関する主なご相談内容>

ご相談内容 「とうほう遺言信託」でのお手伝い
円滑な相続になるよう自分が元気なうちに、財産の分け方・遺す人を決めておきたい。 お持ちの財産をどなたにどのように遺したいかを確認し、お考えに基づいて円滑に財産を分けるための遺言書作成のサポートを行います。
子供が仕事で忙しい・遠方に離れて住んでいるので、相続手続きで負担を掛けたくない。 お預かりしている公正証書遺言の通りに遺産を分割してご家族にお渡ししますので、ご負担の軽減が図れます。
子供がいないので、配偶者が自分の兄弟と遺産分割協議をすることが心配、配偶者に負担を掛けたくない。 公正証書遺言の作成で、遺産分割協議が不要となり、遺言書の通りに配偶者に財産をお渡ししますので、ご心配・ご負担の軽減が図れます。
遺言書に家族へのメッセージを遺したい。 公正証書遺言の「付言事項」にご家族や大切な人へのメッセージを遺せますので、想いを伝えることができます。

 

3.「とうほう遺産整理業務」

商品名 商品概要
とうほう遺産整理業務 相続発生後に東邦銀行が相続人の代理人となり、必要書類の収集、遺産分割協議書作成のサポート、預金・不動産等の名義変更を行います。
仕事で忙しい・手続きの仕方が分からない等、相続人の負担軽減が図れます。

 

4.本商品に関するご相談

最寄りの支店、または下記の信託専用フリーダイヤルにてご相談をお願いします。

 

本商品に関するご相談

(フリーダイヤル受付 
平日9時~17時)

以上