積立投信は、毎月決められた日に一定額の投資信託を購入する定時定額投資信託自動購入サービスです。
毎月一定額を買い付けていくことで、高い時に買いすぎたり、低い時に買い損なうことを防ぐことができます。
資産づくりの基本は毎月コツコツ積立することですが、積立投信なら少額からマイペースな資産づくりが可能です。
以下の動きをするファンドがあったとして、一括で購入する場合と毎月1万円ずつ積立した場合の、1年後の投資成果はどうなっているでしょうか?
投資信託のような価格の変動する商品を毎月一定の金額で継続的に購入していくと、基準価額が高い時は少なく、基準価額が安い時は多くの口数を購入することができます。この購入方法は一定口数ずつ購入する方法より、一般的に平均の購入単価を引き下げることができます。これは「ドル・コスト平均法」と呼ばれる手法です。
価格変動商品に投資する場合、「ドル・コスト平均法」は、極めて有効な手段の一つとなります。
商品名(愛称) | 積立投信 |
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ご利用いただける方 | 個人のお客さま(含む個人事業主) |
ご指定購入金額 | 1千円以上(1千円単位) ボーナス等に併せ、年2回まで増額をご指定いただけます。なお2回とも同一金額のご指定となります。 |
購入対象ファンド | 「取扱ファンド・基準価額一覧」のお申込メモでご確認ください。 申込単位に定のマークがあるファンドが対象となります。 |
購入代金引落し日 (振替日) ファンド購入費 |
毎月11日または26日の、いずれか希望の日をご指定いただけます。 お引落日の前営業日までにご指定の普通預金口座にご入金ください。
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引落指定預金口座 | ご本人名義のご指定の普通預金口座 |
引落条件等 |
引落処理時点で口座残高が引落金額に満たない場合、引き落としは行いません。 また、総合口座等の貸越にかかる引き落としは行ないません。
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申込方法 | 窓口またはインターネット投資信託サービスでお申込みいただけます。 |
取引内容の変更 ・契約の解除 |
窓口またはインターネット投資信託サービスでお手続きいただけます。 窓口は振替日の3営業日前までにお申込みください。インターネット投資信託サービスは取引画面でご確認ください。 |
ファンドの換金 | 通常の解約・買取と同様に、ファンドごとに定められた日であればいつでも換金をお申込みいただけます。 |
購入時 | 申込手数料(直接的) | 投資信託を購入する際、販売会社に支払う手数料です。「契約締結前交付補完書面(ファンドカタログ)」でご確認ください。 |
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運用期間中 | 信託報酬(間接的) | 投資信託の運用・管理等の対価として信託財産の中から販売会社、運用会社、信託銀行に支払う報酬を言います。計算期間を通じて日々、費用計上され、基準価額に反映されています。 |
その他(間接的) | 売買委託手数料(運用する株式等の売買に際し証券会社に支払う手数料)、監査費用(投資信託の運用・管理が適正に行われているか監査を受ける為の費用)などがかかります。 | |
換金時 | 信託財産留保額(直接的) | 投資信託を解約される受益者の解約代金から差し引いて、残存受益者の信託財産に繰り入れる金額のことです。 |
金融商品に関するお問い合わせ先
0120-104-150
ご利用時間 9:00~17:00(銀行休業日を除く)